Sommaire
Définition de mission
Le crédit management est un levier clé pour la santé financière de toute entreprise, et l’expert de ce secteur n’est autre que le crédit manager, spécialisé dans la gestion du risque client et le pilotage financier des entreprises. En lien avec les commerciaux et les services comptables, il analyse le risque financier des clients et définit leur solvabilité et s’assure que les ventes conclues par les commerciaux se retrouvent sur le compte de l’entreprise dans les plus brefs délais.
Il intervient souvent en management de transition au sein d’une entreprise pour optimiser sa gestion du crédit et sécuriser ses flux financiers. Son rôle est indispensable en situation de crise ou dans des projets de transformation pour renforcer l’organisation et améliorer la relation client.
Le Crédit Manager de transition apporte une valeur ajoutée immédiate en mettant en place des procédures pérennes et adaptées à l’environnement de l’entreprise.
Les missions d’un Crédit Manager de transition
Le rôle d’un Crédit Manager de transition, surtout dans un contexte de management de transition, est plus que jamais transversal. Pendant sa mission, il doit :
- Évaluer la solvabilité des clients : analyser le risque et la capacité des clients à payer, pour sécuriser le chiffre d’affaires.
- Optimiser le BFR et réduire le DSO : réduire le DSO (Days Sales Outstanding – délai moyen de paiement des clients) tout en maintenant de bonnes relations avec vos clients. Il sécurise les encaissements, réduit les retards de paiement et assure la pérennité financière de l’entreprise.
- Mettre en place une politique de relance efficace : en cas de litiges, votre entreprise suivra une procédure établie par le Crédit Manager de transition (relances automatisées, suivi contractuel, etc). Cette procédure tient compte du coût de chaque action pour votre entreprise et de l’impact sur le client.
- Maintenir une bonne relation client : il établit une relation de confiance avec les clients pour sécuriser les paiements tout en préservant la relation commerciale. Sa capacité à négocier et à gérer les litiges permet de minimiser les risques tout en maintenant une relation client pérenne.
- Accompagner les équipes : il accompagne et renforce l’équipe interne et coordonne les services financiers, comptables et commerciaux. Il définit les objectifs les procédures opérationnelles.
- Analyser et rectifier les écarts comptables : en situation de crise économique ou opérationnelle, le Crédit Manager analyse les comptes clients et contentieux pour mieux repérer les éventuelles erreurs comptables des encaissements et surtout proposer des solutions adaptées.
- Rédiger et sécuriser les documents contractuels : Conditions Générales de Vente, clauses de règlement, etc.
- Reporting au Directeur Administratif et Financier (DAF).
| Mission | Objectif | Impact sur l’entreprise |
|---|---|---|
| Évaluation du risque client | Sécuriser les encaissements | Réduction des impayés |
| Optimisation du BFR & DSO | Améliorer la trésorerie | Meilleure santé financière |
| Mise en place de relances | Fiabiliser les paiements | Réduction des retards |
| Gestion de litiges | Maintenir de bonnes relations clients | Préserve l’image et le chiffre d’affaires |
| Pilotage d’équipe | Développer les compétences internes | Service plus autonome et performant |
Les compétences requises
Un Crédit Manager de transition doit combiner plusieurs compétences :
- Une expertise juridique et financière, et la maîtrise des procédures comptables et de relance.
- Des compétences managériales pour superviser une équipe et piloter des projets de transformation.
- Une bonne capacité d’analyse, de la communication, et une aisance avec les outils digitaux.
- Un certain sens de négociation pour résoudre des situations complexes avec les clients.
- Organisation et rigueur pour gérer les imprévus.
- Maîtrise de l’anglais pour les relations internationales.
La formation et le diplôme sont tout aussi importants : un Master en audit, finance, comptabilité ou école de commerce (diplôme Bac +5) est souvent requis. Mais l’expérience de terrain (recouvrement, credit management ou gestion de crise) reste un critère déterminant pour être efficace dès le premier jour.
Le Crédit Manager de transition doit également savoir accompagner le changement, répondre aux enjeux stratégiques de l’entreprise et proposer des solutions adaptées à chaque situation opérationnelle.
Nos Crédit Managers de transition ont 10 ans d’expérience minimum dans le domaine du recouvrement. Ils ont validé un Master 2 Finance, comptabilité ou d’audit organisationnel ou un Bac +5 d’une école supérieure de commerce. De surcroît, ils parlent couramment anglais et peuvent donc interagir avec des clients internationaux. Ils sont à même de gérer une équipe, d’analyser des bilans et de rédiger des documents contractuels selon les normes juridiques.
Pourquoi faire appel à un Crédit Manager de transition ?
Les entreprises font appel à un Crédit Manager de transition dans plusieurs contextes :
- Transformation ou projet stratégique : réorganisation du service crédit, fusion, ou intégration de nouveaux outils.
- Situation de crise : retard de paiement important, litiges multiples, tension sur la trésorerie.
- Remplacement temporaire : absence prolongée d’un crédit manager, départ, ou mission ponctuelle.
- Optimisation du service : améliorer les process existants et former les équipes internes.
Sa mission est toujours orientée vers le résultat : sécuriser les flux financiers, réduire le risque et améliorer la gestion du chiffre d’affaires.
Les avantages de faire appel à un Crédit Manager de transition
- Flexibilité : un expert disponible rapidement pour une mission ponctuelle ou longue durée.
- Expertise immédiate : un professionnel spécialisé capable de résoudre des situations complexes.
- Vision extérieure : un regard neuf sur vos processus et vos enjeux financiers.
- Gain de temps et d’efficacité : il prend en main les missions critiques tout en formant vos équipes.
- Optimisation des coûts : en réduisant les impayés et en améliorant le pilotage du BFR.
💡 Bonus : le salaire et le coût d’un crédit manager de transition sont souvent compensés par les économies réalisées grâce à une gestion optimisée et une réduction du risque client.
Conclusion et perspectives
Le Crédit Manager de transition est un vrai acteur stratégique pour sécuriser la trésorerie, optimiser la gestion et accompagner les entreprises dans leurs projets de transformation ou situations de crise.
Si votre entreprise fait face à un défi, une mission de transformation ou un projet critique, envisager le recours à un Crédit Manager de transition peut être une solution efficace et rentable 💫.
